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防范非法集资宣传 | 非法集资基础知识
来源:兴庆宫公园 发布时间:2019/5/30 11:06:11 浏览:469

2019年是决胜全面建成小康社会的关键之年,也是防范和化解重大风险攻坚战承前启后的关键之年,做好防范和处置非法集资公众任务艰巨、责任重大。


1、什么是非法集资

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。这里的社会公众既包括单位也包括个人。

2、非法集资的主要特征

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资行为需同时具备以下四个特征要件:

  • 非法性

    即未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

  • 公开性

    即通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

  • 利诱性

    即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

  • 社会性

    向社会公众即向社会不特定对象吸收资金。

3、非法集资的常见手段

非法集资常见的手段有四种:

承若高额回报

不法分子通常编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,在集资初期往往会按时足额兑现承若的本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任,骗取社会公众投资。

以虚假宣传造势

不法分子通常编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,在集资初期往往会按时足额兑现承若的本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

利用亲情诱骗

这种手段有些类似传销,非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、友情,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋好友或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

4、非法集资的危害

对参与人而言,投入的资金很难收回,因此遭受经济损失。对社会而言,严重干扰正常的经济金融秩序,极易引发社会风险。此外,根据我国相关法律规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。


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